第二部分 2015年金融专业知识与实务（中级）真题试卷及详解

2015年全国经济专业技术资格考试金融专业知识与实务（中级）试题

一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有一个选项最符合题意。）

1．在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是（ ）。

A．信用风险

B．操作风险

C．国家风险

D．市场风险

2．下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（ ）。

A．开放式金融

B．商业票据

C．封闭金融

D．股指期货

3．某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于（ ）。

A．流通市场

B．发行市场

C．期货市场

D．期权市场

4．如果股票市场是弱式有效的，则股价反映了（ ）。

A．全部公开信息

B．全部内幕信息

C．全部历史信息

D．部分内幕信息

5．根据2014年的统计数据，我国银行间同业拆借市场中交易量最大的品种是（ ）。

A．隔夜拆借

B．7天拆借

C．14天拆借

D．21天拆借

6．与货币市场工具相比，资本市场工具（ ）。

A．流动性高

B．期限长

C．安全性高

D．利率敏感性高

7．假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，则1年后该投资者的本息和为（ ）元。

A．10400

B．10800

C．10816

D．11664

8．利率期限结构理论中的逾期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们逾期的短期利率的平均值。按照该理论（ ）。

A．长期利率一定高于短期利率

B．长期利率一定低于短期利率

C．长期利率的波动高于短期利率的波动

D．长期利率的波动低于短期利率的波动

9．流动性偏好理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条（ ）的直线。

A．平行于横坐标轴

B．垂直于横坐标轴

C．向左上方倾斜

D．向右上方倾斜

10．假定某金融资产的名义收益率为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（ ）。

A．2.0%

B．2.5%

C．3.0%

D．7.0%

11．假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）元。

A．5

B．10

C．50

D．100

12．我国目前尚未完全实现利率化市场，仍受到管制的利率是（ ）。

A．存款利率上限

B．贷款利率下限

C．回购协议利率

D．同业拆借利率13．在金融交易中时常会发生逆向选择，其原因是（ ）。

A．金融交易之前的信息不对称

B．金融交易之后的信息不对称

C．金融交易之前的交易成本降低

D．金融交易之后的交易成本降低

14．下列金融机构中，属于间接金融机构的是（ ）。

A．投资银行

B．信托公司

C．商业银行

D．证券公司

15．下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。

A．持股公司

B．单一银行

C．连锁银行

D．分支银行

16．既可以经营银行业务，又可以从事证券和保险业务的商业银行经营制度是（ ）制度。

A．专业化银行

B．综合性银行

C．连锁银行

D．持股银行

17．在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是（ ）。

A．小额贷款公司

B．金融租借公司

C．汽车金融公司

D．财务公司

18．我国承担最后贷款人职能的金融机构是（ ）。

A．国家开发银行

B．中国进出口银行

C．中国人民银行

D．中国银行业证监管理委员协会

19.“4R”组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段，这种营销策略体现的是（ ）导向。

A．市场需求

B．价格促销

C．竞争

D．客户满意度

20．商业银行理财业务的核心活动是（ ）。

A．投资顾问

B．财富规划

C．财务分析

D．资产管理

21．商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（ ）原则。

A．业务专业化

B．统一经营管理

C．产品独立化

D．风险隔离的“栅栏”

22．为了测算遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失，商业银行通常采取的流动性风险分析是对流动性进行（ ）。

A．欠期分析

B．压力测试

C．缺口分析

D．敏感性分析

23．在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。

A．风险资本

B．监管资本

C．经济资本

D．账面资本

24.2015年3月国务院正式发布了《存款保险条例》，并于5月1日正式实施，从风险管理的角度，商业银行参与存款保险属于（ ）型管理策略。

A．风险抑制

B．风险对冲

C．风险分散

D．风险补偿

25．投资者以客户的证券抵押，贷款给客户购进股票，这种保证金交易模式体现了投资银行的（ ）中介功能。

A．期限

B．流动性

C．风险

D．信息

26．下列投资银行业务中，不属于投资银行证券经济活动中介类业务的是（ ）。

A．证券经纪

B．财务顾问

C．资产管理

D．投资研究咨询

27．在证券承销方式中，承销商要承担销售和价格的全部风险，如果证券没有全部销售出去，承销商只能自己“吃进”的是（ ）。

A．包销

B．代销

C．尽力推销

D．余额包销

28．依照《中华人民共和国证券法》第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用的承销方式不包括（ ）。

A．包销

B．代销

C．尽力推销

D．余额包销

29．证券私募发行有利于（ ）。

A．企业扩大知名度

C．证券的流动性

D．减少发行费用

B．筹资者

30．关于并购的说法，以下不正确的是（ ）。

A．并购完成后，并购方和目标方可能会吸收合并、新设合并或控股

B．吸收合并后，被兼并公司仍具有独立的法人地位

C．新设合并后，原合并各方法人地位均消失

D．控股与被控股公司为相互独立的企业法人

31．信托行为建立的前提和基础是（ ）。

A．委托

B．资金

C．信任

D．股权

32．根据《中华人民共和国信托法》，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。

A．信托目的

B．信托期限

C．信托财产的范围、种类及状况

D．受益人取得信托利益的方式和方法

33．根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（ ）最大化。

A．受益人利益

B．受托人利益

C．委托人利益

D．委托人权利

34．下列选项中，标志着我国信托业的监管模式在经历准入监督、业务监管两个阶段后，进入资本监管新阶段，行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为市场调控的是（ ）。

A．《信托法》

B．《信托公司治理指引》

C．《信托公司净资本管理办法》

D．《信托公司管理办法》

35．目前，我国信托公司的固有业务不包括（ ）。

A．同业拆借

B．担保业务

C．租赁业务

D．信贷资产证券化业务

36．下列融资租赁业务中，金融租赁公司不需要自担风险的是（ ）。

A．转租式融资租赁

B．售后回租式融资租赁

C．联合租赁

D．委托租赁

37．根据《信托公司净资本管理办法》的规定，信托公司净资本不得低于人民币（ ）元。

A．2亿

B．5亿

C．8000万

D．5000万

38．信托公司控制信托业务风险的核心在于（ ）。

A．严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务

B．确保决策者充分了解业务涉及的信用风险

C．严格落实担保等措施，注意对抵（质）押物权属有效性、合法性进行审查

D．建立符合公司战略定位和发展方向的全面风险管理体系

39．根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。

A．30%

B．15%

C．100%

D．50%

40．根据2013年中国××国际金融研究所的测算，如果利息市场化能完全实现，中、农、工、建四大行整体的利息净收入会比2010年下降近一半，净利息收入下降属于这四大行的（ ）。

A．投资风险

B．利率风险

C．汇率风险

D．法律风险

41．据《京华时报》2015年3月10日报道，中国××投资管理股份有限公司某分公司通过网络公开竞价，成功处置2500万元不良资产，这种行为属于（ ）管理。

A．信用风险

B．市场风险

C．操作风险

D．法律风险

42．根据《中国××银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行）》，该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的进行岗位轮换，这种举措旨在控制（ ）。

A．信用风险

B．市场风险

C．流动性风险

D．操作风险

43．费雪认为，短期内货币流通的速度和产出保持不变，所以，总货币存量的变化会引起（ ）水平的变化。

A．物价

B．收入

C．税率

D．汇率

44．下列选项中，有关费利德曼的货币需求函数表述错误的是（ ）。

A．认为利率对货币需求量的影响是微不足道的

B．坚持货币政策传导变量是货币供应量

C．货币需求量是稳定的，可以预测的，因而“单一规则”可行

D．非常重视利率的主导作用

45．假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国的基础货币为（ ）万亿元。

A．18

B．23

C．25

D．28

46．假定我国流通中现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国的狭义货币供应量为（ ）万亿元。

A．8

B．35

C．45

D．200

47．假定某商业银行原始存款增加1000万元，法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为（ ）万元。

A．5000

B．4000

C．4546

D．3704

48.LM曲线上的任何一点，都表明（ ）处于均衡状态。

A．货币市场

B．商品市场

C．外汇市场

D．股票市场

49．关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（ ）。

A．中央银行具有发行货币的职能

B．中央银行负责维护货币的稳定

C．中央银行负责创造货币的需求

D．中央银行可以调节货币供给

50．按先后次序，货币政策的传导和调控过程要依次经历（ ）。

A．实物领域和金融领域

B．金融领域和实物领域

C．资本市场领域和货币市场领域

D．货币市场领域和外汇市场领域

51．下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。

A．利率限制

B．窗口指导

C．公开市场业务

D．证券市场信用控制

52．中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商的交易行为称为（ ）。

A．再贴现

B．再贷款

C．正回购

D．逆回购

53．根据我国《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标中，不良资产率是指不良信用资产与（ ）之比。

A．贷款总额

B．资本净额

C．全部关联授信额

D．信用资产总额

的是（ ）。54．根据我国《证券公司监督管理条例》，关于证券公司市场准入条件的说法，错误

A．证券公司股东的出资应是货币或经营中必需的非货币资产

B．入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司实际控制人

C．单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D．证券公司高级管理人员应有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的经历

55．如果美元利率上升，直至高于人民币利率，会导致（ ）。

A．国际资本从中国流向美国，人民币升值

B．国际资本从美国流向中国，人民币升值

C．国际资本从中国流向美国，人民币贬值

D．国际资本从美国流向中国，人民币贬值

56．在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支恢复平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（ ）。

A．经常项目收支

B．资本项目收支

C．金融项目收支

D．错误与遗漏项目收支

57．近年来，我国外汇储备管理中采取了允许和鼓励民间资本持有外汇，鼓励企业“走出去”等措施，这类措施直接有助于缓解我国外汇储备（ ）的状况。

A．货币结构不合理

B．资产结构不合理

C．总量过多

D．管理模式不科学

58.2005年10月，国际金融公司和亚洲开发银行分别获准在我国银行间债券市场发行11.3亿元和10亿元的人民币债券，该种债券在性质上属于（ ）。

A．外国债券

B．欧洲债券

C．扬基债券

D．武士债券

59.2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着我国进一步放宽了对国际收支（ ）的外汇管理。

A．商品与服务项目

B．经常项目

C．资本项目

D．平衡项目

60．假定我国某年外债还本付息额为5091亿元人民币，当年货物服务出口总额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（ ）。

A．短期债务率

B．偿债率

C．债务率

D．负债率