前言

回首公募基金行业走过的近20年历程，恰似轻舟已过万重山。截至2016年年底，公募基金总资产规模进一步扩张，突破9万亿元，较2015年增长了8.6%；公募基金数量扩充至3806只（按照投资组合统计），增长40.96%。整体而言，公募基金作为门槛更低、专业化运作管理、信息披露完备的选择，越来越受到各类型投资者的欢迎。对于个人投资者来说，了解证券投资基金的相关知识和投资技能就显得十分重要。目前，中国基金类型纷繁复杂，产品数量庞大，对一般投资者而言，到底选择哪些基金，的确无从下手，这就需要基金营销客户经理给投资者提供投资建议。因此，为了适应基金市场新的变化，高职金融专业证券投资基金教学也必须加快改革的步伐，力争培养出具有基金投资实践操作能力的金融职业人才。北京财贸职业学院的教师在原有《证券投资基金实务》教材的基础上，根据中国基金市场的政策调整和基金产品的新情况，特别增加了中国基金市场出现的新趋势、新品种、新数据和新案例，同时参考了基金从业资格考试内容，重新编写了全书的内容和结构，形成了本教材。

本教材具有以下特点：

（1）实用性强。本教材按照教学规律设计教材结构与内容，在跟踪金融业最新知识与理论的前提下，保证全书结构的完整；同时本教材把“项目导向—任务驱动—知识链接—能力拓展”作为编写思路，更加关注学生的知识能力、方法能力和社会能力的提高。

（2）目的性强。本教材注重培养学生作为基金营销客户经理的营销能力，要求学生在掌握证券投资基金等基本理论知识的前提下，强化对基金产品的了解，最终能给投资者推荐符合其需求的产品。本教材编写了模拟任务和能力练习等内容，所写的项目和工作任务基本可以在课堂教学中实现，利于课堂教学的组织与管理。

（3）辅助证券从业资格考试训练。本教材特别编写了单选题、多选题和判断题等证券从业资格考试的内容。大量的例题都是针对近年来证券从业资格考试的重点和难点而设计的。在每章的相关知识中，穿插了大量的流程、图表、对话等小栏目，以帮助学习者尽快掌握所考内容。

本教材主要内容分为八个项目。项目一是把握证券投资基金市场，主要是从基金营销客户经理应用证券投资基金基础知识为投资者提供基金基本知识咨询，以及了解中国证券投资基金市场情况的角度去安排内容。项目二是为投资者选择基金类型提供咨询服务，主要是应用各类基金的作用及适用人群特点，为投资者提供相关服务。项目三是掌握证券投资基金当事人的权利与义务。项目四是掌握证券投资基金的募集认购与交易、申购和赎回，主要是为投资者提供交易、认购（申购）、赎回等咨询服务。项目五是基金客户与基金销售管理，主要是从基金客户与基金销售管理等方面，把握基金产品设计流程与销售规定，从而为投资者推荐符合其风险偏好的基金产品。项目六是把握证券投资基金的运作，主要是模拟基金公司投资运作基金，认知基金投资费用和基金资产估值等内容。项目七主要是为投资者提供基金收益与税收咨询服务，并帮助投资者解读基金半年报和年报并评价基金表现。项目八是把握基金监管与基金营销风险点，主要是认知证券投资基金的监管概念、目标和原则等内容，模拟召开中国证监会发布基金监管规定的新闻发布会，从而把握基金监管内容与基金营销风险点。

本教材适用于高职高专院校、成人高等院校等相关专业的教学，同样适用于商业银行、基金公司和证券企业培训理财经理或客户经理使用。

本教材由北京财贸职业学院张存萍主编，具体负责确定本教材的修订大纲，并做了全面修改和编辑。北京财贸职业学院冯晓霞参与了本教材的编写工作。本教材写作分工如下：项目一、二、四至七由张存萍执笔，项目三、八由冯晓霞执笔。

在本教材的修订过程中，长江证券的杨冬林先生、工银瑞信基金管理公司的黄永麟女士对本教材做了具体指导，在此表示感谢，同时，还要感谢出版社的编辑对本教材的出版付出的辛勤努力。

在编写本教材过程中，我们参阅了证券投资基金方面的专著、论文和网络文章，并尽可能地注明了所引材料的出处，其中或许有个别遗漏，在此，谨向有关作者致以诚挚的谢意。

尽管编者做过多年的基金教学工作，编写教材前也查阅了许多资料，但终究水平有限，教材中会有不当或错误之处，还请业内学者专家批评指正，不吝赐教。

北京财贸职业学院

张存萍