第三节 思路框架和特色

一、研究思路和框架

本书把河南自贸区制度创新置于RCEP更广泛的框架下，分析河南自贸区在RCEP框架下价值链调整对河南区域经济带来的机遇和挑战，准确找出河南自贸区合理功能定位，在系统比较国内自贸区金融服务创新实践的基础上，找到可借鉴、可复制的经验和做法。在对河南自贸区成立以来金融创新的实践效果进行全面评估的基础上，对标RCEP新金融服务规则，提出河南自贸区需要大力拓展的新型金融业态和服务功能，包括符合郑州片区枢纽地位的供应链金融、符合开封片区特色的文化金融、符合洛阳片区定位的科技金融等。目前河南自贸区在功能定位上还存在一定的偏差，还是沿袭过去的招商引资和开发区管理模式，制度创新方面仍比较薄弱，同时自贸区还存在协调成本较高（包括上下级、片区之间的协调），管理体制僵化、创新动力不足等问题，只靠过去细枝末节的修修补补远不能充分发挥自贸区的创新功能、先行先试功能。为从根本上解决这些问题，本书站在生态系统的角度，系统地论述了河南自贸区金融服务生态体系的构建，充分提升郑州商品交易所（以下简称郑商所）、科创金融中心、股权交易中心等作为综合金融平台的服务能力和辐射能力，并以此为中心衍生出更多样化的金融业态和新型金融服务，形成物种多样、有机协同的金融服务生态系统，并提出了基于价值共创的生态系统治理框架。最后，本书讨论了RCEP框架下河南自贸区金融创新的风险防范与监管，探讨了河南自贸区争取沙盒监管试点的可行性和努力的方向，并基于服务生态系统视角给出了政策建议。

总的来说，本书是一本系统、完整、深入的内陆自贸区高质量发展的金融解决方案，它丰富和发展了内陆自贸区金融服务体系的研究内容和理论体系，为内陆地区金融服务的创新发展提供了可复制可推广的先进经验。对河南自贸区而言，它更是一份对症下药的操作指南，不但对政策制定者、企业或者投资者有极大的参考价值，而且对扎实推进河南自贸区提升战略，建立与国际规则、规制、标准和管理更加紧密衔接的河南对外开放新高地，引领全省制度型开放体系建设，助力河南成为开放强省具有重要的意义。本书的框架结构和技术路线如图1-1所示。