致谢

本书旨在全面介绍私人银行的机构、产品、监管和中后台等相关内容，共分4篇17章。全书撰写分三个阶段完成：第一阶段是提纲调研和定稿，第二阶段是正文撰写，第三阶段则是初稿外审、修改以及最后的定稿。其中每一章的撰写都基本遵循“双线三步”的思路，“双线”意为每一章的内容均由学者和业内人士共同执笔完成，以保证单章内容兼具专业性和实操性。以中后台的人力资源一章为例，我们首先拟定撰写提纲并以此为内容对外部专家、顾问进行访谈，然后基于修改后的撰写提纲进行写作，最后请外部专家、顾问审稿并修改定稿。

“凫胫虽短，续之则忧；鹤胫虽长，断之则悲”。各章节内容篇幅大体一致，部分章节涵盖较多内容，如机构组织篇中的非银行系一章涵盖证券系、保险系和信托系等机构的私人银行业务。作为全书的起始，绪论首先对私人银行的渊源和界定做了全面梳理，明确了私人银行的本质；然后从业务对象、客户准入、产品服务和人力资源等方面比较私人银行与传统财富管理业务的本质内涵；最后给出发展私人银行的意义，如传递正确的财富观等。

作为绪论的延展，机构组织篇对商业银行、证券公司、保险公司和信托公司等金融机构从事私人银行业务的组织架构、业务模式和赢利模式等进行研究分析。事实上，家族办公室和独立财富管理机构的发展经验、主要类型、业务模式和赢利模式作为当下国内私人银行业务发展的经验借鉴尤为重要。产品服务篇共分三个板块：一是基于传统金融产品和资产配置理论的投资顾问服务研究；二是以私人银行业务为主要支撑点的家族信托、高端保险和慈善基金产品等；三是以服务拓展增值空间的增值服务业务。中后台篇则是从风险控制、人力资源和IT系统建设等全面介绍私人银行的基础设施和制度保障内容。最后，作为保驾护航私人银行业务的监管体系，对瑞士、美国、新加坡、中国台湾和中国香港地区在监管主体、机构准入、市场准入、业务准入、从业准入和客户准入等方面的内容分析是第四篇的核心。

自2013年4月启动该项研究以来，项目组调研走访了数家北京、上海、深圳和香港的监管及从业机构。初稿完成后，又征询了监管部门和各机构私人银行资深专业人士的意见。在此，谨向下列在本书完成过程中提供各种形式帮助的人们致以深切的谢意。

王岩岫

业务创新监管协作部主任

中国银行业监督管理委员会

张光平

上海监管局副局长

中国银行业监督管理委员会

苏薪茗

业务创新监管协作部处长

中国银行业监督管理委员会

薛茹

运营中心监管处监管副调研员

中国银行业监督管理委员会上海监管局

范博宏

会计学院与金融系教授 经济及金融研究所主任

香港中文大学商学院

彭彦傑

执行董事 投资产品服务部总监

瑞士银行（中国）有限公司

Vincent Duhamel

亚太区总裁

瑞士隆奥（香港）有限公司

Emanuel Roulin

亚太区业务总监执行副总裁

瑞士隆奥（亚洲）有限公司

刘冰

大中华区业务总监

瑞士隆奥（香港）有限公司

潘建锜

董事总经理

法国巴黎银行（新加坡）有限公司

肖文

执行董事

瑞士宝盛银行有限公司

邱森模

亚洲区（除日本外）财资管理部董事总经理

野村国际（香港）有限公司

陆庭龙

私人银行及信托服务主管

恒生银行有限公司

白文彬

零售金融业务合规总监

花旗银行（中国）有限公司

李晓芸

私人银行中国区首席执行官

法国兴业银行（中国）有限公司

王人雄

私人银行副总裁

法国兴业银行（中国）有限公司

连洁

副总裁 财富管理产品主管

法国巴黎银行（中国）有限公司

姚峻

私人银行及高端市场部总经理

东亚银行（中国）有限公司

黄凡

董事 财富管理中国区总经理

德意志银行（中国）有限公司

马健

私人银行部总经理

中国工商银行股份有限公司

王亚

个人金融总部主管（私人银行）

中国银行股份有限公司

李小军

私人银行财富顾问部副总经理

中国农业银行股份有限公司

魏春旗

财富管理与私人银行部总经理

中国建设银行股份有限公司

梅雨方

财富管理与私人银行部副总经理

中国建设银行股份有限公司

李文

私人银行部副总裁

中国民生银行股份有限公司

陈晓黎

私人银行部高级规划管理经理

交通银行股份有限公司

李琦

私人银行产品总监

中国光大银行股份有限公司

何勇

副总经理

上海陆家嘴金融发展有限公司

李捷

统计与研究工作部主管

中国保险行业协会

朱小川

金融法制研究室主任

中欧陆家嘴国际金融研究院